Раздел «Финансы» нужен для контроля денежных сценариев магазина: оплат, возвратов средств, каналов движения денег и спорных случаев, которые требуют ручной проверки.
Если сказать совсем просто, здесь Вы управляете четырьмя вопросами:
- какие деньги уже пришли;
- какие деньги ещё ждут подтверждения;
- как именно возвращать деньги клиенту;
- какие случаи автоматика не хочет закрывать без менеджера.
Где находится
- Финансы → Финансы
- Финансы → Возврат средств
- Финансы → Требует внимания
- Финансы → Каналы движения средств
- Финансы → Движение средств
Что есть в разделе
- Платежи - журнал оплат и движений по балансу.
- Возврат средств - денежные возвраты клиентам.
- Требует внимания - спорные и нестандартные случаи, где нужен менеджер.
- Каналы движения средств - справочник каналов, через которые деньги приходят и уходят.
- Движение средств - общие правила баланса, оплат, возвратов и автоматизации.
Как это связано с другими разделами
Раздел «Финансы» тесно связан с двумя соседними темами:
- Возврат товара - сначала магазин решает вопрос по товару, потом уже по деньгам;
- Платёжные системы - именно там настраиваются модули оплаты, которые покупатель видит на сайте.
Как обычно выглядит работа менеджера
Если клиент оплатил заказ
Менеджер чаще всего открывает Платежи и смотрит:
- был ли создан платёж;
- подтверждён ли он;
- не завис ли он в статусе ожидания;
- не осталось ли по заказу недоплаты.
Если клиенту нужно вернуть деньги
Обычно порядок такой:
- Проверить, согласован ли возврат товара.
- Открыть Возврат средств.
- Посмотреть, как система предлагает распределить возврат.
- При необходимости вручную скорректировать каналы.
- Провести возврат.
Если автоматика остановилась
Тогда менеджер открывает Требует внимания и разбирает исключение вручную.
Что важно понимать сразу
- платёж и возврат средств - это разные операции;
- один заказ может иметь несколько платежей;
- возврат может идти не только на карту, но и на баланс, наличными вручную или на кредитный лимит;
- не все финансовые сценарии доступны гостям;
- часть логики зависит от настроек точки выдачи и выбранного профиля автоматизации;
- для опта может использоваться отдельная кредитная логика.